Hur bygger man en pengamaskin med utdelningsaktier?

Att skapa en pengamaskin som genererar passiva inkomster varje månad är en dröm som många av oss har. Tänk själv om du hade skapat dig en egen trissvinst där du varje månad skulle få in 20000 kronor utan att behöva göra något. Det hade förändrat ens sätt att leva på många sätt.

I detta inlägget kommer jag ta upp hur man kan bygga en pengamaskin med hjälp av aktieutdelningar, vilket är pengar är en del av den årliga vinsten och det som bolagen delar ut till aktieägarna.

Vad är en pengamaskin?

En pengamaskin är något som genererar dig passiva inkomster när du sover och gör något annat. En pengamaskin kan många olika passiva inkomstkällor såsom fastigheter, hemsidor och investeringar i aktier som ger utdelningar. Det är även utdelningsaktierna som vi kommer fokusera på i detta inlägget.

Utdelningar är pengar som bolagen delar ut till aktieägarna varje år på börsen. Bolagen delar ut pengar när de anser att pengarna gör mer nytta hos aktieägarna än i bolaget. Alla bolag delar nämligen inte ut en utdelning eftersom de anser kunna skapa mer värde för aktieägarna igenom att investera dem i olika projekt eller genom att göra aktieåterköp vilket istället påverkar aktiekursen positivt.

Alla bolag som delar ut pengar på börsen har något som kallas för utdelningspolicy som säger hur stor del av vinsten som bolaget skall dela ut till aktieägarna. Många stabila bolag brukar vanligtvis dela ut 40-50% av årsvinsten.

Vad skall man tänka på när man väljer utdelningsaktier?

När man väljer utdelningsaktier är det viktigt att tänka på att utdelning skall vara bra och långsiktig hållbar. Detta innebär exempelvis att utdelningen inte skall vara större än den totala vinsten i bolaget eftersom detta innebär att bolaget inte kommer kunna bibehålla den utdelning flera år i sträck.

Om direktavkastningen, vilket är utdelningen i förhållande till aktiepriset, är ovanligt hög, bör man vara extra försiktig. För ofta finns det en bakomliggande orsak. Det kan exempelvis bero på att aktiepriset nyligen fallit mycket eftersom bolaget går dåligt vilket gör att direktavkastningen ser extra hög ut. Detta kan också innebära att bolaget kommer att sänka sin utdelning framöver.

Man bör även vara försiktig med utdelningsaktier i bolag som delar ut en ovanligt hög procentsats av den totala årsvinsten eftersom detta oftast inte är en hållbar strategi och ofta kan innebär att bolaget har svårt att investera sitt egna kapital, vilket kan vara en varningsflagga.

Hur hittar man bra utdelningsaktier?

När man letar efter utdelningsaktier så det vara effektivt att kolla på utdelningstrenderna för att hitta stabila utdelningsaktier. En stabil utdelningsaktie är en aktie som sällan eller aldrig sänker sin utdelning.

För att aktien ska vara en stabil utdelare så skall utdelning helst också höjas med tiden. En utdelningsaktie som år efter år höjer sin utdelning kommer vara en bättre investering långsiktigt jämfört med en aktie som har en hög utdelning idag, men som sänker eller bibehåller sin utdelning år efter år.

Ett effektivt verktyg för att studera utdelningstrenden för ett bolag är genom att använda sig av tjänsten Börsdata. Hernhag har också samlat en lista med bolag som höjt aktieutdelningarna flera år i rad. Fyra stabila utdelningsaktier som hittar i min portfölj är:

• Intrum – 15 år utan sänkning
• Castellum – 23 utdelningshöjningar i följd
• Swedish Match - 24 år av oförändrad eller höjd utdelning
• Astra Zeneca - 21 år av oförändrad eller höjd utdelning

Hur mycket pengar behöver man för att kunna leva på aktieutdelningar?

Att kunna leva på aktieutdelningar och inte behöva arbeta är en dröm för många, men hur mycket pengar behöver man?

Det beror helt på dina egna och din familjs utgifter. Om du har låga avgifter kommer du behöva mindre pengar jämfört med om du hade högre utgifter osv.

För att göra ett räkneexempel. Säg att dina utgifter varje månad är 15000 kr och att du har en portfölj av aktier som i snitt har en direktavkastning på 4%. Dina totala årskostnader kommer då vara 15000*12=180 000.

För att sedan räkna ut hur mycket pengar du behöver dividerar du 180 000 med 4%, vilket ger 180 000/0.04=4 500 000 kr. För att testa hur mycket pengar du kan behöva investerat i aktier kan du göra en liknande beräkning med dina egna utgifter.

Observera! Kom ihåg att historisk avkastning är inte på något vis en garanti för framtida avkastning och att jag inte på något sätt tar ansvar för dina investeringar, gör alltid din egna analys.